본 글에서는 미국주식 투자 시 기업 분석을 위해 알아야 하는 용어들을 정리한다. 필요할 때 검색하여 확인하기 위함이다. 참고로 본 글에 정리된 용어들은 "레이어드의 미국 주식투자 원칙"이라는 책에서 발췌하였다. 재무 상태표 Assets (자산) Current Assets (유동자산) : 1년 이내에 현금화 시킬 수 있는 자산 Cash (현금) Cash Equivalents (현금성 자산) : 현금에 준하는 자산 Accounts Receivable (매출채권) : 물건을 팔고 받아야 하는 돈 Inventories (재고자산) : 팔지 않은 물건 Non-Current Assets (비유동자산) : 1년 이내에 현금화가 어려운 자산 Property, Plant & Equipment (PPE, 유형자산) : 설..
기본 원칙 1. 최소 5년 이상 보유할 기업에만 투자한다. 5~10년 보유한다는 생각으로 투자한다. 5년 이하 단기적 성과를 보고 투자하지 않는다. 테마주에 투자하지 않는다. 2. 보유 마지노선을 정하고 투자한다. 언제까지 어떻게 되지 않으면 매도한다 등. 언제까지는 성장할 것이다 등. 세부 전략 1. 플랫폼을 통해 생태계를 구축한 기업에 투자한다. 플랫폼을 통해 사람들이 돈을 벌게 해 줌으로써 함께 성장하는 생태계를 구축한 기업에 투자한다. 예: 애플 - 개발자 생태계, 아마존 - 이커머스 생태계, 네이버 - 이커머스 생태계 2. 하나 이상의 분야에서 독점적 지위를 누리는 기업에 투자한다. 독점 분야가 많을수록 좋다. (예: 아마존 - 이커머스, 클라우드) 성장하는 분야에서 독점적 지위를 누리는 기업에..
투자 전략: 세계 1등주 투자 (feat. 내일의 부) "내일의 부"라는 책에 세계 1등주 투자 전략이 소개 되어 있다. 저자는 해당 책에 소개된 전략을 사용할 경우, 1996년부터 2019년 6월 사이의 23년간 수익률이 105배라고 한다(환율효과까지 고려하면 158배). 투자 전략을 정리해 보면 다음과 같다. 매수 1. 시가총액 기준으로 세계 1등인 기업의 주식을 매수한다. 세계 1등이라고는 하지만 결국 미국 1등이다. 현 시점에 시가총액 기준으로 세계 1등 주식은 사우디 아람코이지만 이는 글로벌 주식이라고 하기에는 무리가 있으므로 이를 제외하면 애플이 세계 1등 주식이다. 2. 2등 기업이 1등 기업의 시가총액을 추월할 경우, 기존 1등 주식의 50%를 매도하여 새로운 1등 주식을 매수한다. 즉, ..
재테크 스터디 : 연금저축펀드 - 납입편 본 글에서는 연금저축펀드의 납입에 관련된 내용을 정리한다. 연금저축펀드는 연금저축계좌(연금저축신탁, 연금저축보험, 연금저축펀드) 중 증권사에서 개설할 수 있는 계좌로써 해당 계좌 내에서 다양한 펀드 상품을 매매할 수 있다. 연금저축계좌에 대한 전반적인 내용은 다음 글에 정리되어 있다. 2020/04/26 - [일상/재테크] - 제테크 스터디 : 연금저축계좌 (세액공제, 과세이연, 저율과세) 납입 시기 연금저축펀드는 납입 시기(예: 매월 5일)와 납입금액(예: 5만원)이 정해져 있지 않아 언제든 원할때 원하는 금액만큼 납입 가능하다. (이에 반해 연금저축보험은 납입시기와 금액이 정해져 있다) 연 납입 한도 타 연금계좌(IRP, DC) 납입액을 포함하여 연간 1,80..
재테크 스터디 : 연금저축계좌 (세액공제, 과세이연, 저율과세) 직장인들은 보통 국민연금에 가입이 되어 있어 노후에 국민연금으로부터 연금을 수령한다. 하지만 해당 연금만으로는 노후의 생활이 어렵거나, 좀더 많은 연금을 받고 싶은 경우 개인적으로 연금계좌를 개설하여 일정 액수를 납입하고 노후에 국민연금과 별도로 연금을 수령할 수 있다. 2013년 신설된 연금계좌는 다음과 같이 분류된다(출처: 뱅크샐러드). 대분류 중분류 소분류 연금계좌 연금저축계좌 연금저축신탁(은행) 연금저축펀드(증권사) 연금저축보험(보험사) 퇴직연금계좌 DC IRP 과학기술인공제회 계정 본 글에서는 위 연금계좌 중 연금저축계좌에 대해 설명한다. ※ 참고로 본인은 미래에셋대우증권에서 운용하는 연금저축펀드 기반의 연금저축계좌를 개설하였으므로..
미래에셋대우 개인연금저축 계좌에서 ETF 매매하기 본 글에서는 스마트폰에 설치된 미래에셋대우증권 MTS(Mobile Trading System)인 m,ALL 앱과 m,Stock 앱을 이용하여 개인연금저축 계좌에서 ETF를 매매하는 방법에 대해 설명한다. 개인연금저축 계좌는 이미 개설된 상태인 걸로 가정한다. m,ALL 앱에서 금융상품몰 → 개인연금 → 개인연금 ETF 메뉴를 선택하면, m,Stock 앱이 실행된다. 실행된 m,Stock 앱의 매매 창에서 계좌비밀번호를 입력하고, 우측 상단의 돋보기 아이콘을 선택하여 실행된 종목검색 창에서 종목명을 검색한 후, 매매 창에서 매수/매도를 수행한다. 아래 화면은 "KODEX 200선물인버스2X"라는 종목을 매수하는 화면이다. m,Stock 매매 창에서 잔고 버..
투자 고수 조언 - 절대 실패하지 않는 자산관리 3원칙 오늘 아침에 핸드폰에 설치해 놓은 모바일 자산관리 플랫폼 AIM 이라는 앱에서 알림이 떴다. 터치해 보니 AIM의 CEO께서 자산관리 유의사항 3가지를 설명해 주시는 유투브 영상이었다(아래 링크). 제로금리 시대, 절대 실패하지 않는 자산관리 3원칙 해당 영상에 따르면, 자산관리 유의사항 3가지는 다음과 같다. 잘 기억하고 따라야겠다. 1. 다양한 상품에 분산투자 하라 (포트폴리오적 사고를 하라) 다양한 상품군에 투자하는 포트폴리오를 구성하여 투자해야 한다. 이는 다수의 주식 종목에 투자하는 것처럼 동일 유형 상품 내에서의 분산이 아니라, 자산의 성격 자체가 다른 상품들(예: 주식, 채권, 부동산, 금, 달러 등)에 분산 투자하라는 의미이다. 2. ..
미래에셋대우 퇴직연금/IRP 계좌에서 ETF 매매하기 (MTS - m,ALL 앱) 본 글에서는 스마트폰에 설치된 미래에셋대우 MTS(Mobile Trading System)인 m,ALL 앱을 이용하여 퇴직연금/IRP 계좌에서 ETF를 매매하는 방법에 대해 설명한다. 퇴직연금/IRP 계좌는 이미 개설된 상태인 걸로 가정한다. 계좌 입금한도 설정 퇴직연금/IRP 계좌의 입금한도를 설정해 주어야만 예수금의 입금이 가능하므로, 입금 전에 먼저 계좌 입금한도를 설정해야 한다. 퇴직연금/IRP 계좌에는 기본적으로 연 1,800만원까지 입금이 가능하다. 만약 개인연금저축에도 가입이 되어 있으면 개인연금저축 계좌와 퇴직연금/IRP 계좌를 합쳐서 연 1,800만원까지 입금이 가능하다. 예를 들어 개인연금저축 계좌에 이미..